AML & Verifizierung bei Novajackpot

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Wir halten uns an die Vorgaben unserer Lizenz 8048/JAZ2023-016 aus Curaçao.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dulden wir auf unserer Plattform nicht. Als Betreiber mit Lizenz 8048/JAZ2023-016 der Aufsichtsbehörde Curaçao unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften und setzen diese vollständig um. Dazu gehören Risikoanalysen jedes Spielerkontos, laufende Schulungen unserer Compliance-Mitarbeiter und die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Wer bei uns spielt, kann sicher sein, dass jede Einzahlung und Auszahlung über geprüfte Zahlungsdienstleister läuft. Krypto-Transaktionen mit Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Tether werden innerhalb von 1 Stunde bearbeitet und ebenfalls dokumentiert. Verdachtsfälle blockieren wir sofort und leiten sie an die Financial Intelligence Unit weiter.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten führen wir eine erweiterte Prüfung durch. Diese Staffelung entspricht dem risikobasierten Ansatz unserer Lizenz.

Für die Verifizierung benötigen wir von Ihnen drei Dinge: einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Kreditkarten genügt eine Kopie der Karte, bei der nur die letzten vier Ziffern sichtbar sind.

So läuft die Prüfung ab

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch; der Prozess umfasst fünf Schritte.

Alle Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten mit Zugriffsbeschränkung für das Compliance-Team, das einem strengen Datengeheimnis unterliegt.

• Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig ausfüllen
• Dokumente fotografieren oder scannen (alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar)
• Upload über den gesicherten Bereich Ihres Kontos
• Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Bestätigung per E-Mail oder Rückfragen bei unvollständigen Unterlagen

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder widersprüchlichen Angaben können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit wie Gehalt, Unternehmensgewinnen, Vermietung, Erbschaft oder Kapitalerträgen stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsverträge oder Erbschein-Dokumente. Wie hoch die Schwellenwerte im Einzelfall liegen, legen wir risikobasiert fest; auf Verlangen der Behörden gelten auch niedrigere Grenzen. Die Prüfung Ihrer Daten erfolgt vertraulich und nur durch berechtigtes Personal.

Transaktionsüberwachung und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das nach festgelegten Mustern ungewöhnliche Vorgänge markiert. Dazu gehören mehrere kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität, Auszahlungen unmittelbar nach großen Einzahlungen und Transaktionen von Drittkonten.

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde. Betragen die Auszahlungen mehr als 5.000 EUR pro Tag beziehungsweise 20.000 EUR pro Monat, kann eine erweiterte Verifizierung nötig werden. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 10 EUR; Gebühren erheben wir nicht. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Einschränkungen Ihres Kontos

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Bleiben Unterlagen nach zwei Mahnungen aus, kann das Konto dauerhaft geschlossen und der verbleibende Guthabenstand auf Ihre verifizierte Zahlungsmethode zurückbezahlt werden.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Konten unter fremdem Namen sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Führen Sie mehrere Konten, behalten wir uns die Zusammenführung und die Anrechnung der Guthaben auf ein einziges Konto vor. Gegen jede Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Grund ist einfache Nachvollziehbarkeit: Aufsichtsbehörden können vergangene Transaktionen auch noch Jahre später anfragen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform gemäß unseren Datenschutzhinweisen. Solange wir sie speichern, bleibt der Zugriff auf das Compliance-Team beschränkt; eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wo gesetzlich vorgeschrieben.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung führen wir vor der ersten Auszahlung durch. Bei der Registrierung erheben wir nur Ihre Stammdaten und prüfen Ihr Alter.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung.

Warum zahlt Novajackpot nicht auf ein anderes Konto aus?

Wir zahlen auf dieselbe Methode zurück, über die eingezahlt wurde. Das schreibt die Anti-Geldwäsche-Regelung vor und schützt Sie vor unberechtigten Auszahlungen.

Welche Dokumente brauche ich für die Herkunft der Mittel?

Je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsunterlagen. Wir teilen Ihnen konkret mit, was wir benötigen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein, nur an Aufsichtsbehörden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist. Ansonsten bleibt der Zugriff auf unser Compliance-Team beschränkt.